تزايدت في الآونة الأخيرة عمليات الاحتيال المالي حيث اتخذت اشكالا عديدة ، و الغرض الأساسي من عمليات الاحتيال هو إلحاق الضرر المالي بالضحايا و الإيقاع بهم.حيث أصبحت ظاهرة دولية و قد كبد الاحتيال المالي الشركات حول العالم خسائر قدرت 6.3 مليارات دولار سنويا بحسب تقارير جمعية مكافحة الاحتيال العام 2016 . ويعد الاحتيال المالي من الجرائم الكبيرة الموجبة للتوقيف حسب لائحة وزارة الداخلية عام ١٤٣٥ هجري . و من صور الاحتيال المالي ( الاستثمار الوهمي ) و ( التوظيف الوهمي ) و ( التلاعب بسوق الأسهم ) و غيرها العديد . و تشدد أغلبية البنوك و مؤسسة النقد على ضرورة الحذر من محاولات الاتصال من قبل جهات أو أشخاص مجهولين لا سيما إذا طلب منك تقديم معلومات و بيانات شخصية . و طرق الحماية من عمليات الاحتيال المالي تكمن في التحفظ التام على جميع معلوماتك و بيانتك أمام الجهات و الأشخاص الغير رسمية و أيضا تجنب فتح رسائل البريد الإلكتروني مجهولة المصدر ، والحرص على عدم تسجيل الدخول إلى خدماتك البنكية عبر الإنترنت من خلال شبكات إنترنت عامة و عدم التعامل مع الجهات غير المرخصة و الحرص على حماية جهاز الحاسب الآلي و الجوال بتركيب برامج ووسائل حماية فعالة . و من المهم معرفة أن البنوك السعودية لا تطلب من عملائها تحديث البيانات البنكية أو الشخصية عبر الهاتف تحت أية ظرف و أن الوسيلة الوحيدة تكون من خلال زيارة الفروع .   مريم بنت عبدالله الصفيان طالبة حقوق – جامعة الملك فيصل