حذَّرت لجنة الإعلام والتوعية المصرفية بالبنوك السعودية من 18 نوعًا لعمليات الاحتيال المالي، والتي تشمل (على مستوى المنشآت) اختلاس النقد والموجودات الثمينة الأخرى، وتزوير أو تحريف المستندات بما في ذلك طلبات التوظيف والفواتير والشيكات وشهادات الأهلية، أو التأهيل، أو مستندات الهوية، أو بطاقات الصرف الآلي أو البطاقات الائتمانية. كما تشمل عمليات الاحتيال المالي، وفقًا للموقع الإلكتروني للبنوك السعودية، تزوير التواقيع والأختام، تزييف الأوراق النقدية، وتغيير أحد أو كل أركان مكونات الشيك، إدخال تعليمات وبيانات غير سليمة من خلال الحاسب الآلي، فضلًا عن سوء استخدام المعلومات وتسريبها بطرق غير شرعية، تحويل أموال لعملاء وهميين أو موظفين أو باعة، وقبول الرشاوى أو الهدايا أو العمولات السرية، والحصول عن طريق الاحتيال على منافع أو مستندات لا يحق للمستلم أن يحصل عليها. وعلى مستوى الأفراد تشمل عمليات الاحتيال المالي، انتحال شخصية موظف بنك، وطلب تحديث البيانات عبر الهاتف، الإعلانات عن تسديد المديونيات ومنح التمويل للمشاريع الصادرة عن جهات وأفراد غير نظامين وغير مرخص لهم، والتسوق عبر المواقع الإلكتروينة المشبوهة والمزورة، وطلبات المجهولين بسداد الفواتير ورسوم الخدمات من الحساب البنكي، والرسائل النصية الإلكترونية التي تزعم الفوز بجوائز، والتلصص وسرقة المعلومات البنكية، وعروض الوظائف الوهمية، وعروض السيارات والموجودات الفارهة بأسعار زهيدة. ووجهت البنوك السعودية، 15 نصيحة للوقاية من عمليات الاحتيال المالي تشمل عدم التهاون في المحافظة على المعلومات الشخصية والبيانات البنكية، والمحافظة على الأرقام السرية الخاصة بالبطاقات البنكية، واستخدام أرقام سرية للبطاقات البنكية عشوائية وغير متسلسلة أو مكررة، وعدم تقديم المساعدة المصرفية للغرباء والمجهولين، وتغيير الأرقام السرية للبطاقات البنكية دوريًّا وخاصة لدى الرجوع من السفر للخارج، فضلًا عن التأكد من موثوقية ومصداقية مواقع التسوق الإلكتروني، وتحصين أجهزة الحاسب الآلي ببرامج حماية ضد الفيروسات والبرامج الخبيثة. كما نصحت البنوك السعودية بتجاهل الرسائل النصية والإلكترونية مجهولة المصدر وحذفها، وتجاهل الإعلانات عن تسديد المديونيات وتمويل المشاريع الصادرة عن جهات تمويل غير نظامية، وتجنب قبول طلبات مساعدة المجهولين والغرباء لدى استخدام لجهاز الصراف الآلي، وتجنب التجاوب مع المجهولين لتسديد الفواتير من الحسابات المصرفية، مع إبلاغ البنك فورًا عند فقدان البطاقة البنكية، وعند استخدام جهاز الصراف الآلي يجب التأكد من سلامة الموقع وإبلاغ البنك فور اكتشافك أمر مريب، مع تحديث البيانات البنكية من فرع البنك فقط، وتجاهل الرسائل النصية والالكترونية التي تزعم الفوز بجوائز. وكشفت البنوك السعودية أنها أنشأت وحدات إدارية متخصصة في مكافحة عمليات الاحتيال المالي والكشف عنها قبل حدوثها، مما انعكس بشكل إيجابي على كافة التعاملات المصرفية، كما وضعت خطة لمكافحة الاحتيال بأفضل الممارسات الدولية في هذا المجال، فضلًا عن حملات التوعية