أعلنت مجموعة بنك ABC، المتداولة أسهمها في بورصة البحرين تحت الرمز «ABC»، أمس، النتائج المالية للنصف الأول من عام 2021. وجاء في الإعلان أن المجموعة تستمر في التعافي بشكل جيد من تأثيرات عام 2020 من خلال تحسين الربحية لدينا خلال النصف الأول من عام 2021. كما أننا ننتقل بحذر في خضم الظروف التشغيلية الانتقالية ما بعد الجائحة عبر أسواقنا، كما يواصل بنك ABC مواصلة دعم عملائه وموظفيه ومجتمع أعماله مع مواصلة التطور في خططه للنمو والتحوّل الرقمي. وعلى وجه الخصوص، تسير عملية استحواذ المجموعة على بنك بلوم مصر والتي تم توقيعها في يناير، في المرحلة الأخيرة في شهر أغسطس وستكون شركة تابعة مندمجة بالكامل ضمن مجموعة بنك ABC. بلغت الأرباح الصافية العائدة إلى مساهمي الشركة الأم نحو 55 مليون دولار أمريكي مع تكلفة مخاطر تعود إلى مستويات ما قبل الجائحة، ما يعكس توقعات اقتصادية أفضل، وذلك بعد استيعاب البنك لتأثيرات عمليات الاحتيال الإقليمية التي حدثت خلال عام 2020. ارتفع إجمالي الدخل التشغيلي بشكل كبير على أساس تشغيلي وعلى أساس معدل* بنسبة 12% مقارنة بالعام الماضي، وذلك على الرغم من انخفاض أسعار الفائدة والظروف الاقتصادية الصعبة. جاءت المصروفات التشغيلية على أساس معدل* أعلى بنسبة 4% وذلك مع عودة المجموعة إلى مستوى النشاط الطبيعي، على الرغم من استمرار تطبيق إجراءات الترشيد وزيادة الانضباط والتحكم في التكاليف مع استمرار في الاستثمار في أولوياتنا الاستراتيجية في عملية التحوّل الخاصة بالبنك. لا يزال البنك يتمتع بميزانية عامة قوية مع نسب رأس المال ونسب سيولة أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية، فقد بلغت حقوق الملكية الرئيسة من المستوى 1 نسبة 16.1%، وبلغت نسبة تغطية السيولة 241%، أما نسبة السيولة المستقرة فقد بلغت 122%. وقد علّق رئيس مجلس إدارة مجموعة بنك ABC، الصديق عمر الكبير قائلاً: «يسعدنا أن نشهد النتائج المالية القوية للمجموعة، إذ كان أداء العديد من أعمالنا جيدًا للغاية في ظل ظروف العمل الراهنة، مؤكدًا على الأسس الرئيسة القوية للامتيازات المتنوعة للمجموعة. مع أن الانتقال من مرحلة الجائحة لا يزال يمثل تحديًا، إلا أن بنك ABC يواصل العمل بقوة، ذلك أيضًا مع التركيز المحوري على التحوّل لدى البنك من خلال مبادراتنا الاستراتيجية، بما في ذلك استكمال عملية الاستحواذ على بنك بلوم مصر». وبلغت الأرباح الصافية الموحدة العائدة على مساهمي الشركة الأم للربع الثاني للعام 2021 نحو 25 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ5 ملايين دولار أمريكي من الخسائر الصافية المسجلة عن الفترة نفسها من العام الماضي. وكانت ربحية السهم الواحد خلال هذه الفترة 0.01 دولار أمريكي، مقارنة بربحية صفرية خلال الفترة ذاتها من العام الماضي. وبلغ مجموع الدخل الشامل العائد إلى مساهمي الشركة الأم 137 مليون دولار أمريكي، على نفس المستوى بوجه عام مقارنة بـ138 مليون دولار أمريكي تم تسجيلها عن الفترة نفسها من العام الماضي. وبناءً على أساس تشغيلي، بلغ مجموع الدخل التشغيلي 225 مليون دولار أمريكي، أي أعلى بنسبة 63% مقارنة بـ138 مليون دولار أمريكي المسجلة خلال الفترة ذاتها في العام الماضي (تأثرت المقارنات بالعام الماضي بشكل كبير بتقلبات السعر وتحوّطات العملة في بنك ABC البرازيل)، وعلى أساس معدل* فقد بلغ مجموع الدخل التشغيلي 208 ملايين دولار أمريكي خلال هذه الفترة، أي بزيادة بنسبة 23% بالمقارنة بـ169 مليون دولار أمريكي المسجلة في الفترة نفسها من العام الماضي. وبلغ صافي الدخل من الفوائد 138 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 20% مقارنة بـ115 مليون دولار أمريكي المسجلة خلال الفترة نفسها من العام الماضي، وذلك بعد استيعاب تأثير انخفاض قيمة معدلات الفائدة بالمقارنة مع الفترة نفسها من العام الماضي، مدعومة بنمو حجم التعاملات في بعض الأسواق. وبلغت المصروفات التشغيلية 128 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 12% مقارنة بـ114 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من العام الماضي، وذلك من خلال عودة نشاط المجموعة إلى مستويات أقرب للمستويات المعتادة (على أساس معدل* بلغت النسبة 13%)، واستمرت المجموعة من الاستفادة من مبادرات خفض التكلفة خلال العام الماضي مع إعادة ترتيب أولويات الاستثمار للمواصلة في رحلة التحوّل الرقمي للمجموعة والمبادرات الاستراتيجية. وبلغت مخصصات القروض المتعثرة أو رسوم الخسائر الائتمانية خلال الربع الثاني 29 مليون دولار أمريكي، بالمقارنة بـ54 مليون دولار أمريكي المسجلة خلال الفترة ذاتها من العام الماضي، مع انعكاس في التوقعات الاقتصادية عن أدنى مستوياتها في العام الماضي، ودون التأثير الكبير لحالات الاحتيال الإقليمية مثل (NMC)، والتي تسببت في ارتفاع رسوم الخسائر الائتمانية المتوقعة بشكل غير طبيعي خلال عام 2020. وبلغت الأرباح الصافية الموحدة العائدة على مساهمي الشركة الأم للنصف الأول للعام المنتهي في 30 يونيو 2021 نحو 55 مليون دولار أمريكي، مقارنة بصافي خسائر قدره 67 مليون دولار أمريكي المسجلة عن الفترة نفسها من العام الماضي. وبناءً على أساس تشغيلي، بلغ مجموع الدخل التشغيلي 407 مليون دولار أمريكي، أي أعلى بنسبة 70% مقارنة بـ240 مليون دولار أمريكي المسجلة خلال الفترة ذاتها خلال عام 2020 (تأثرت المقارنات بالعام الماضي بشكل كبير بتقلبات السعر وتحوّطات العملة في بنك ABC البرازيل*)، وعلى أساس معدل* فقد بلغ مجموع الدخل التشغيلي 413 مليون دولار أمريكي خلال هذه الفترة، أي بزيادة بنسبة 12% عن 369 مليون دولار أمريكي المسجلة في الفترة نفسها من العام الماضي، ما يعكس التعافي القوي في معظم أسواقنا وخطوط أعمالنا. وبلغ صافي الدخل من الفوائد 260 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 3% مقارنة بـ252 مليون دولار أمريكي المسجلة خلال الفترة نفسها من العام الماضي، وذلك بعد استيعاب تأثير انخفاض قيمة معدلات الفائدة وأسعار صرف العملات. وعلى أساس معدل*، فقد كان صافي الدخل من الفوائد أعلى بنسبة 6% على أساس سنوي. كما بلغت المصروفات التشغيلية 253 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 2% مقارنة بـ247 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من العام الماضي، وذلك مع عودة مسار الأسعار إلى مستوياتها المعتادة، مع التركيز المحوري على ضبط النفقات ومواصلة الاستثمارات في رحلة التحوّل الرقمي لدى المجموعة والمبادرات الاستراتيجية. وبلغت مخصصات القروض المتعثرة أو رسوم الخسائر الائتمانية خلال الفترة 49 مليون دولار أمريكي، بنسبة أقل بنحو 72% مقارنة بـ174 مليون دولار أمريكي المسجلة خلال الفترة نفسها من العام الماضي، وتعود قيمة مخصصات القروض للعام إلى المستويات نفسها لما قبل الجائحة، مع نظرة اقتصادية مستقرة بموجب المعيار الدولي لإعداد التقارير المالية رقم 9 لتقديرات مخصصات القروض المتعثرة، ودون التأثير الكبير لحالات احتيال العملاء الكبرى التي أثرت على العديد من البنوك في المنطقة، والتي وصلت إلى نحو 90 مليون دولار أمريكي لمخصصات القروض المتعثرة خلال النصف الأول من عام 2020. وبلغت نسبة القروض المتعثرة إلى إجمالي القروض نحو 5.2%، أي بالمستويات نفسها المسجلة في نهاية عام 2020. وتستقر النسبة عند 4.4%، وذلك عندما يتم تعديل القروض طويلة الأمد الممنوحة بالكامل.