تلقي "أرقام" في هذا التقرير الضوء على نتائج "بنك البلاد" للربع الثالث 2021 والتي ينتظر أن يقوم البنك بالإعلان عنها خلال الأيام القادمة، ويوضح الجدول أدناه تطور أرباح البنك الفصلية بداية من الربع الثاني 2020 حيث ارتفعت الأرباح الصافية خلال الربع الثاني 2021، نتيجة لارتفاع دخل العمليات وتراجع المخصصات مقارنة بنفس الفترة من العام السابق. مؤشرات الربحية (مليون ريال) البند الربع الثاني 2020 الربع الثالث 2020 الربع الرابع 2020 الربع الاول 2021 الربع الثاني 2021 الربح قبل المخصصات و البنود غير ا لمتكررة 463.99 542.89 558.05 562.25 552.43 ربح السهم قبل المخصصات و البنود غير ا لمتكررة (ريال / سهم) 0.62 0.72 0.74 0.75 0.74 مخصص القروض والاستثمار (145.92) (160.29) (180.25) (169.50) (136.35) صافي الربح 318.06 382.61 377.81 392.75 416.09 بند استثنائي 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 صافي الربح قبل البنود الاستثنائية و غير المتكررة 318.06 382.61 377.81 392.75 416.09 ربح السهم باستثناء البنود الغير المتكررة (ريال / سهم) 0.42 0.51 0.50 0.52 0.55 أهم الأحداث خلال الربع الثالث 2021: - أعلن البنك عزمه على استرداد القيمة المتبقية من صكوك رأس المال التنظيمي من الشريحة الثانية (Tier 2) المقومة بالريال السعودي والمستحقة في 2026م، وذلك بكامل قيمتها الاسمية بتاريخ 30 أغسطس 2021 وقال إن القيمة المتبقية تبلغ 1.06 مليار ريال، وأوضح أنه تم إصدار الصكوك عن طريق طرح خاص بتاريخ 30 أغسطس 2016، بقيمة إجمالية قدرها 2 مليار ريال تستحق بعد عشر سنوات في 30 أغسطس 2026م. تطور الأرباح وإجمالي دخل العمليات‎ (مليون ريال) صافي الدخل اجمالي دخل العمليات‎ 318.06 382.61 377.81 392.75 416.09 421.52 Q2-2020 Q3-2020 Q4-2020 Q1-2021 Q2-2021 Q3-2021-Estimated 300 350 400 450 أهم البيانات لقطاع البنوك أشارت أحدث بيانات البنك المركزي -والتي تغطي الفترة حتى نهاية شهر اغسطس 2021- إلى ارتفاع صافي الأرباح المجمعة للبنوك العاملة بالسعودية قبل الزكاة والضرائب بنسبة 48 % لتصل إلى 34.3 مليار ريال، مقارنة 23.2 مليار ريال عن نفس الفترة من عام 2020. وارتفعت الأرباح قبل الزكاة والضرائب خلال شهري يوليو وأغسطس 2021 إلى نحو 9.17 مليار ريال، وبنسبة ارتفاع قدرها 7 % مقارنة بأرباح نفس الأشهر من عام 2020 والتي بلغت آنذاك نحو 8.57 مليار ريال. وأشارت هذه البيانات إلى ارتفاع الموجودات بنسبة 9.3%، والقروض بمعدل 15.1%، ومن ثم الودائع بنسبة 8.9%، كما يوضح الجدول التالي: البيانات المجمعة للبنوك (مليار ريال) أغسطس - 2020 أغسطس - 2021 التغير (%) الموجودات المجمعة للبنوك 2,852.73 3,116.64 9.25 % الودائع المجمعة للبنوك 1,865.91 2,032.40 8.92 % القروض المجمعة المقدمة من البنوك 1,699.59 1,956.29 15.10 % الأرباح المجمعة للبنوك 23.22 34.25 47.52 % من ناحية أخرى، تواصل أسعار السايبور تراجعها إلى ما دون الـ 1 % لتصل عند 0.808 % بنهاية الربع الثالث 2021، قياسا بـ 0.793% خلال الربع السابق، وبـ 0.869 % عن الربع المقابل لعام 2020. سايبور سنة3 سنوات5 سنواتعشر سنواتالكل Nov Jan Mar May Jul Sep 0.75 0.80 0.85 0.90 0.95 3 أشهر (%) 6 أشهر (%) تطور ميزانية البنك شهدت الميزانية العمومية للبنك ارتفاع الموجودات بنسبة قدرها 21.1 % خلال الربع الثاني 2021، كما ارتفع صافي الاستثمارات التمويلية بـ 21.9 %، فيما ارتفعت الودائع بنسبة 25.8 %، كما يوضح الجدول التالي: تطور ميزانية البنك (مليون ريال) الفترة الربع الثاني - 2020 الربع الثاني - 2021 التغير إجمالي الموجودات 88,857.72 107,652.14 21.15% صافي الاستثمارات التمويلية 64,922.66 79,129.99 21.88% ودائع العملاء 64,875.73 81,638.06 25.84% ودائع تحت الطلب 38,260.73 43,923.03 14.80% ودائع لاجل 24,851.33 34,910.91 40.48% جودة الأصول و الملاءة (مليون ريال) الفترة الربع الثاني - 2020 الربع الثاني - 2021 التغير التمويلات الغير عاملة 881.15 1,012.50 ↑ نسبة القروض الغير عاملة 1.36 % 1.28 % ↓ مخصص خسائر الائتمان (2,117.46) (2,621.28) ↓ نسبة التغطية للقروض غير العاملة 240.31 % 258.89 % ↑ نسبة التغطية للقروض غير العاملة نسبة القروض الغير عاملة 240.31 260.29 279.69 258.89 Q2-2020 Q3-2020 Q4-2020 Q1-2021 Q2-2021 230 240 250 260 270 280 290 300 متوسط توقعات بيوت الخبرة لأرباح الربع الثالث 2021: تشير توقعات بيوت الخبرة في المتوسط إلى تحقيق البنك لأرباح صافية قدرها 421.5 مليون ريال، حيث تمت تغطية البنك من قبل 6 شركات، وتزيد هذه التوقعات على ما حققه البنك للربع المماثل من عام 2020 بـ 10 %. مقارنة توقعات بيوت الخبرة بالنتائج الفعلية (مليون ريال) Q3-2020 Q4-2020 Q1-2021 Q2-2021 Q3-2021 320 340 360 380 400 420 440 فعلي متوقع متوسط توقعات بيوت الخبرة (مليون ريال) بيوت الخبره مليون ريال شركة الرياض المالية 470.00 شركة الأهلي المالية 423.00 المجموعة المالية - هيرميس السعودية 423.00 شركة أصول و بخيت الاستثمارية 414.10 شركة الجزيرة للأسواق المالية 409.00 شركة سي أي كابيتال 390.00 متوسط 421.52 صافي الربح قبل البنود الاستثنائية و غير المتكررة (2020 - الربع الثالث) 382.61 % الفرق 10.17% مكرر الأرباح (آخر 12 شهراً) سنة 3 سنوات 5 سنوات Nov Jan Mar May Jul Sep 10 20 30 40 50 مكرر السوق مكرر الأرباح للشركه أداء السهم بیان الشركة السوق التغير منذ بداية العام 51.32 % 36.92 % التغيير(12 شهر) 75.96 % 37.96 % الإغلاق السابق 42.15 11,758.02 مكرر الربح التشغيلي (مرة) 20.50 27.54 ربح السهم آخر 12 شهرا باستثناء البنود غير المتكررة (ريال للسهم) 2.09 -