10.5 % ارتفاعاً في ودائع العملاء لتصل 395 مليار ريال 2.6 مليار دولار القيمة المالية للعلامة التجارية كتب - يوسف الحرمي: صادقت مجموعة QNB في اجتماع الجمعية العادية وغير العادية خلال الاجتماع الذي ترأسه سعادة السيد علي شريف العمادي رئيس مجلس الإدارة وبحضور أعضاء مجلس الإدارة على اقتراح مجلس الإدارة بتوزيع أرباح نقدية على المساهمين بنسبة 35% من القيمة الاسمية للسهم الواحد أي بواقع 3.5 ريال لكل سهم ومنح أسهم مجانية بنسبة 20% من رأس مال البنك. كما صادقت على الميزانية وحساب الأرباح والخسائر للسنة المالية المنتهية في الحادي والثلاثين من عام 2015 وكذلك على تحويل المبالغ اللازمة إلى الاحتياطي القانوني ليصبح الاحتياطي القانوني 100% من رأس مال البنك بعد استثناء علاوة الإصدار، ووافقت على تقرير مراقب الحسابات عن ميزانية الشركة، كما وافقت على إبراء ذمة أعضاء مجلس الإدارة. كما صادقت الجمعية غير العادية على تعديل بعض مواد النظام الأساسي للبنك وفقاً لقانون الشركات التجارية رقم (11) لسنة 2015 والموافقة على إصدار أدوات رأسمالية مؤهلة لتكون ضمن الشريحة الأولى من رأس المال الإضافي و/أو رأس المال المساند بما يتفق مع متطلبات مصرف قطر المركزي ومعايير لجنة بازل وتفويض مجلس الإدارة في تحديد مقدار هذه الإصدارات وتواريخها وشروط إصدارها وأسعار الفائدة عليها وتوقيت طرحها وذلك من خلال إصدار مباشر من قبل البنك أو من خلال شركة تابعة مملوكة للبنك أو من خلال تأسيس شركة جديدة ذات غرض خاص بضمان البنك وكذلك تخويل مجلس الإدارة لإيداع الأدوات الرأسمالية من خلال إيداعات خاصة محلية أو من خلال إصدارات خارجية والموافقة على القيمة النهائية والعملة وتفاصيل الأحكام والشروط المتعلقة بإصدار الأدوات الرأسمالية والحصول على الموافقات اللازمة من الجهات الرقابية والتنظيمية ذات العلاقة. وكذلك على تعديل المواد ذات العلاقة من النظام الأساسي للبنك لزيادة رأس مال الشركة البالغ 6.997.294.380 ريال قطري بمنح أسهم مجانية بواقع سهمين لكل 10 أسهم أي زيادة رأس المال بنسبة 20% لتقرأ بعد التعديل: (رأسمال الشركة مبلغ 8.396.753.250 ريالاً قطرياً (ثمانية مليارات وثلاثمائة وستة وتسعون مليوناً وسبعمائة وثلاثة وخمسون ألفاً ومائتان وخمسون ريالاً قطرياً) موزع على 839.675.325 سهماً (ثمانمائة وتسعة وثلاثون مليوناً وستمائة وخمسة وسبعون ألفاً وثلاثمائة وخمسة وعشرون سهماً) قيمة كل سهم 10 ريالات قطرية (عشرة ريالات قطرية). وقد تم انتخاب خمسة أعضاء لعضوية مجلس الإدارة بالتزكية لمدة ثلاث سنوات وهم: الشيخ عبدالرحمن بن سعود آل ثاني، وبدر عبدالله الدرويش فخرو وأحمد يوسف حسين كمال، وعلي حسين علي السادة، وفهد محمد فهد بوزير. وأكد سعادة السيد علي شريف العمادي رئيس مجلس إدارة QNB أن المجموعة قد تمكنت خلال عام 2015 من تحقيق نتائج مالية متميّزة حيث ارتفع صافي الأرباح ليبلغ 11.3 مليار ريال قطري بزيادة نسبتها 8% عن ما تم تحقيقه في عام 2014، كما ارتفع إجمالي الموجودات بنسبة 11% ليصل إلى 539 مليار ريال. وذكر أنه لأداء البنك المتميّز وتوسعه الخارجي حصلت العلامة التجارية لمجموعة QNB على أعلى تقييم في منطقة الشرق الأوسط وإفريقيا مع ترتيب عالمي في المركز 79 لعام 2015 حيث تبلغ القيمة المالية للعلامة التجارية حوالي 2.6 مليار دولار أمريكي وفقاً لمجلة براندفيانس، كما استعرض سعادة علي شريف العمادي رئيس مجلس الإدارة أهم بنود خطة عمل البنك لعام 2015 والتي تهدف للحفاظ على الموقع الريادي للمجموعة وتنويع مصادر الدخل والتركيز على تحقيق مزيد من التوسّع في أنشطتها خلال عام 2016، مؤكداً أن مجموعة QNB تحرص دائماً على أن تكون على مستوى توقعات مساهميها. نمو قياسي وقال سعادة السيد علي شريف العمادي إن مجموعة QNB، المؤسسة المصرفية الرائدة في منطقة الشرق الأوسط وافريقيا واصلت تسجيل معدلات نمو قياسية في أرباحها والتي بلغت 11.3 مليار ريال لعام 2015 (3.1 مليار دولار أمريكي)، بزيادة نسبتها 7.7% عن ما تم تحقيقه في عام 2014. وأضاف إنه بناءً على النتائج المالية القوية التي تم تحقيقها خلال عام 2015 وانطلاقاً من سياسة مجموعة QNB الرامية إلى تحقيق أفضل عائد للمساهمين، يوصي مجلس الإدارة الجمعية العامة بتوزيع أرباح نقدية بمعدل 35% من القيمة الاسمية للسهم (بواقع 3.5 ريال للسهم الواحد)، بالإضافة إلى إصدار أسهم مجانية بمعدل 20% من رأس المال (بواقع سهمين لكل عشرة أسهم)، علماً بأن البيانات المالية لعام 2015 ومقترح توزيع الأرباح تخضع لموافقة مصرف قطر المركزي. ولفت إلى أن سياسة المجموعة في إدارة التكاليف وقدرتها أدت إلى تحقيق نمو قوي في الإيرادات والمحافظة على نسبة كفاءة (المصاريف إلى الإيرادات) عند 21.5%، والتي تعتبر من بين أفضل المعدّلات على مستوى المؤسسات المالية في المنطقة. إجمالي الموجودات وأشار إلى أن إجمالي موجودات المجموعة ارتفعت بنسبة 10.7% عن عام 2014 ليصل إلى 539 مليار ريال (147.9 مليار دولار أمريكي) وهو أعلى مستوى في تاريخ البنك. وقد تمكن البنك من تحقيق ذلك من خلال النمو القوي في محفظة القروض والسلف بنسبة 14.8% لتصل إلى 388 مليار ريال (106.7 مليار دولار أمريكي). كما حافظ البنك على معدل القروض غير العاملة كنسبة من إجمالي محفظة القروض عند مستوى 1.4%، وهو من بين أدنى المعدلات على نطاق بنوك منطقة الشرق الأوسط وإفريقيا، الأمر الذي يعكس الجودة العالية لمحفظة القروض وفعالية سياسة إدارة المخاطر الائتمانية. كما واصلت المجموعة سياستها المتحفظة في بناء المخصصات حيث بلغت نسبة تغطية القروض غير العاملة 127% بنهاية عام 2015. وبموازاة ذلك ارتفعت ودائع العملاء بنسبة 10.5% لتصل إلى 395 مليار ريال (108.6 مليار دولار أمريكي)، ما ساهم في وصول نسبة القروض إلى الودائع إلى مستوى 98%. كما ارتفع إجمالي حقوق المساهمين بنسبة 7.1% عن عام 2014 ليصل إلى 62 مليار ريال (17.0 مليار دولار أمريكي). كما بلغ العائد على السهم 16.1 ريال (4.4 دولار أمريكي) مقارنة مع 14.9 ريال لعام 2014. كفاية رأس المال وأشار سعادته إلى أن نسبة كفاية رأس المال المحتسبة بموجب متطلبات مصرف قطر المركزي ولجنة بازل III بلغت ما نسبته 16.3% في31 ديسمبر 2015، وهو معدل أعلى من متطلبات مصرف قطر المركزي ولجنة بازل. وتركز سياسة المجموعة في المحافظة على قاعدة متينة لرأس المال لدعم خططها الإستراتيجية المستقبلية. وذكر أنه تعزيزاً لقاعدة رأس المال وحقوق المساهمين لدى البنك، وللتمكن من الاحتفاظ بنسبة كفاية رأس مال أعلى من المتطلبات الرقابية ولجنة بازل، وافق مجلس الإدارة على التوصية للجمعية العامة بالموافقة على إصدار أدوات رأسمالية مؤهلة لتكون ضمن الشريحة الأولى من رأس المال الإضافي و/أو رأس المال المساند بما يتفق مع متطلبات مصرف قطر المركزي ومعايير لجنة بازل وتفويض مجلس الإدارة في تحديد مقدار هذه الإصدارات وتواريخها وشروط إصدارها وأسعار الفائدة عليها وتوقيت طرحها. وأوضح أنه نتيجة للتصنيف الائتماني المرتفع للمجموعة وجودة أصولها المتميزة، تم اختيار QNB من بين الخمسين بنكاً الأكثر أماناً في العالم وفقاً لغلوبال فاينانس. وبفضل استمرار الأداء القوي وزيادة انتشار المجموعة على الصعيد الدولي، تمكنت المجموعة من تحسين ترتيبها ضمن أفضل 500 علامة تجارية مصرفية في العالم بموجب المسح الذي قامت به براند فايننس بوصفها العلامة التجارية المصرفية الأعلى قيمة في منطقة الشرق الأوسط وإفريقيا لتحتل المرتبة رقم 79 وبقيمة بلغت 2.6 مليار دولار أمريكي في عام 2015، متقدمة من الترتيب 101 بقيمة 1.8 مليار دولار أمريكي في عام 2014. وقد تم خلال شهر ديسمبر من العام 2015 التوصل إلى اتفاق نهائي للاستحواذ على كامل حصة بنك اليونان الوطني البالغة 99.81 % في Finansbank A.Ş (Finansbank) في تركيا، ومن المتوقع أن يتم استكمال عملية الاستحواذ خلال النصف الأول من عام 2016. كما حصلت المجموعة خلال الربع الثاني من عام 2015 على موافقة على افتتاح فرع في المملكة العربية السعودية وقد تم البدء بالإجراءات اللازمة لافتتاح الفرع. وتتواجد المجموعة من خلال فروعها وشركاتها التابعة والزميلة في أكثر من 27 بلداً وثلاث قارات حول العالم، حيث تقدم أحدث الخدمات المصرفية لعملائها عبر أكثر من 635 فرعاً ومكتباً تمثيلياً وشبكة صراف آلي تزيد على 1.390 جهازاً، ويعمل لديها ما يزيد على 15.200 موظف. علي الكواري الرئيس التنفيذي للمجموعة: QNB حقق قيمة مضافة للعملاء في 2015 البنك بين الخمسين الأكثر أماناً في العالم 51 % نسبة التقطير بالبنك.. واستطعنا تنويع مصادر الدخل موافقات مبدئية لدخول أسواق ميانمار والمملكة العربية السعودية أكد علي أحمد الكواري الرئيس التنفيذي لمجموعة QNB أن مجموعة QNB استطاعت في عام 2015 تحقيق قيمة مضافة لعملائنا ومساهمينا وجميع أصحاب المصلحة فقد تمكنت جميع قطاعات أعمالنا وخدمات الشركات والمؤسسات المصرفية والخدمات المصرفية للأفراد والأصول وإدارة الثروات والإدارة الدولية من تنفيذ برامج ناجحة ساعدت مجموعة QNB على تعزيز مكانتها كبنك قوي وموثوق به، مشيراً إلى أن أنشطتنا لهذا العام تشير كيف استطعنا تنويع مصادر الدخل لدينا عن طريق الانتقال الإستراتيجي لإدخال منتجات وخدمات مبتكرة واقتحام أسواق ومناطق جديدة، وقد منح ذلك قوة إضافية لمجموعة QNB ومكنها من مساعدة المزيد من الأفراد والمنظمات والبلدان على تحقيق طموحاتهم. وأشار في كلمة له بالتقرير السنوي إلى أنه في قطاع الخدمات المصرفية للشركات عملت مجموعة QNB كمنظم رئيسي لعدد من الصفقات الكبرى في قطر والحفاظ على حصتنا المسيطرة في السوق المحلية كما شاركت في مجموعة كبيرة من المشاريع العقارية ومشاريع البنية التحتية الكبرى، بالإضافة إلى ذلك حاز فريق QNB لخدمات الشركات على شرف تدشين مركز خدمات الشركات الصغيرة والمتوسطة في الدوحة، وهذا المشروع الذي يعد إضافة هامة إلى المشهد المصرفي في قطر يلبّي تطلعات الشركات الصغيرة والمتوسطة كما يعتبر مساهمة هامة في تحقيق رؤية قطر الوطنية 2030. خارج قطر وأضاف الكواري: نجحت المجموعة خارج قطر في اقتناص فرص أعمال تجارية واسعة قادمة أو خارجة من قطر وكذلك في منطقة الشرق الأوسط وإفريقيا وجنوب شرق آسيا، كما تمّ اتخاذ خطوات هامة لترسيخ وضع مجموعة QNB كبوابة مالية لمنطقة الشرق الأوسط وإفريقيا عن طريق بناء قدرات مصرفية عالمية لخدمات الشركات وإضافة لمزيد من الإمكانيات عبر مراكز رئيسية في الشرق الأوسط وإفريقيا وآسيا وأوروبا. ويهدف التوسع في أسواق جديدة، افتتحت المجموعة مكتباً تمثيلياً في فيتنام، كما حصلت على موافقات مبدئية لدخول أسواق ميانمار والمملكة العربية السعودية. كما تجلى هذا العام مفهوم توسعنا الإستراتيجي المستمر في مناطق جديدة عندما قمنا بالعمل مع شريكنا الاستراتيجي ايكوبانك في عدة مشاريع تمثلت في العروض التكاملية التي نفذناها مستفيدين من شبكات فروع مجموعة QNB ونقاط القوة لديها. وأضاف: يعتبر هذا مؤشراً قوياً على الفوائد الكبيرة التي ستحصل عليها مجموعة QNB من هذه الشراكة خلال السنوات القادمة وعلى مساعدتنا لنصبح أحد البنوك الرائدة في إفريقيا جنوب الصحراء التي تعدّ منطقة ذات إمكانات هائلة. ولفت إلى أنه في مجال الخدمات المصرفية للأفراد واصلنا تلبية احتياجات عملائنا من خلال إضافة مجموعة من الابتكارات التقنية إلى عروض خدماتنا ومنتجاتنا، وكمثال على ذلك تمّ إدخال تكنولوجيا المسح الضوئي لقزحية العين في بعض أجهزة الصراف الآلي التابعة لنا بدولة قطر لتسهيل العمليات المصرفية وجعلها أكثر أماناً كما قمنا بتحسين الخدمات المقدّمة ضمن برنامج Global Recognition من خلال إدخال العديد من الخيارات الإضافية التي تلبّي احتياجات عملائنا ضمن شبكة المجموعة مثل خدمة القرض العقاري الدولي. وأضاف: واصلت دائرة خدمات الأفراد العمل عن كثب مع إدارة الأصول والثروات من أجل مساعدة العملاء على حماية وتعزيز ثرواتهم فقد حافظت إدارة الأصول والثروات في عام 2015 على حصتها الريادية في خدمات الأفراد الذين يتمتعون بملاءة مالية عالية إلى جانب حصتها المسيطرة في سوق إدارة الثروات في قطر، وبالإضافة إلى ذلك تمكنت شركة QNB للخدمات المالية وهي شركة وساطة مالية التابعة للمجموعة من تأمين حصة 18% من قيمة الأسهم المتداولة في بورصة قطر وهو ما يعدّ إنجازاً كبيراً بالنسبة لشركة بدأت العمل قبل ثلاث سنوات فقط. وذكر الرئيس التنفيذي أن إدارة الأعمال الدولية التابعة لنا واصلت بنجاح مهامها ومسؤولياتها من خلال العمل كقناة لربط وتمكين الإدارات وفروعنا في البلدان والأقاليم من شبكة المجموعة، وقد ساعد ذلك في أن تتمكن المجموعة من تنفيذ إستراتيجية وخطط التوسّع مع ضمان وجود هيكل مناسب للمخاطر والحوكمة لدعم نمونا. وأشار إلى أن فريق عمل يتكوّن من أكثر من 80 جنسية مختلفة يقوم بدعم كل وحدة من وحدات العمل وبصفة مماثلة، مؤكداً أن جهود التقطير بالبنك متماشية مع متطلبات رؤية قطر الوطنية 2030 قد ساعدت على خلق قوة عاملة قطرية بالبنك تتجاوز نسبتها 51% الأمر الذي يوفر مدى واسعاً من الفرص المهنية للمواطنين القطريين ولكي نصبح إحدى جهات العمل المفضلة فإننا نعمل بجد على غرس ثقافة الثقة المتبادلة والولاء والجدارة والاحترام في بيئة عملنا التي تتسم بالتنوّع الشديد. وأعرب عن فخره لتصنيف البنك من بين البنوك الخمسين الأكثر أماناً في العالم من قبل غلوبال فاينانس وهي جائزة ظللنا نحصل عليها سنوياً منذ عام 2012 وعلاوة على ذلك تمّ تصنيف مجموعة QNB ضمن أعلى 100 علامة مصرفية في العالم والعلامة المصرفية الرائدة في الشرق الأوسط وإفريقيا بقيمة 2.6 مليار دولار أمريكي من قبل مؤسسة براند فاينانس. وبالإضافة إلى ذلك حصلنا مجدداً على الجائزة المرموقة أفضل بنك في الشرق الأوسط من مجلة يورموني وقد تحققت كل هذه النجاحات والإنجازات الأخرى التي نستعرضها في هذا التقرير بفضل سمعة QNB كأحد أكثر البنوك موثوقية في العالم. وقد اعترفت وكالات التصنيف العالمية بهذه الإنجازات حيث حافظ البنك خلال عام 2015 على تصنيفاته المرموقة المدعومة بآفاق مستقبليّة مستقرة. واختتم قائلاً: لم يكن بالإمكان تحقيق أي من هذه النجاحات وغيرها من الإنجازات بدون جهود موظفينا وشركائنا الكرام ودعم مجلس الإدارة الموقر، فمن خلال تركيزهم الراسخ والواضح على إستراتيجيتنا كان عام 2015 عاماً ناجحاً للغاية، وهو عام يضعنا في موقع جيّد لتحقيق رؤيتنا المتمثلة في أن نصبح أيقونة لمنطقة الشرق الأوسط وإفريقيا ومواصلة مسيرتنا كمؤسسة ماليّة راسخة تخلق قيمة إضافية لمساهميها وعملائها وللمجتمعات المحليّة التي تعمل فيها لعقود قادمة.