أعلنت اليوم مجموعة بنك ABC (المؤسسة العربية المصرفية ش.م.ب)، المتداولة أسهمها في بورصة البحرين تحت الرمز «ABC»، النتائج المالية للنصف الأول من العام 2019. وقد تميزت هذه الفترة بالتوترات التجارية المستمرة بين الولايات المتحدة الأمريكية والصين، بالإضافة إلى الوضع السياسي غير المستقر في بعض الأسواق الرئيسة لبنك ABC، وقد نتج عن ذلك تباطؤ النمو الاقتصادي والطلب على الائتمان. علاوة على ذلك، أثر تراجع سعر صرف الريال البرازيلي مقابل الدولار الأمريكي، وكذلك تغيّر سعر الفائدة بالدولار الأمريكي على أداء ABC على أساس سنوي. وعلى الرغم من هذه الظروف الخارجية، إلا أنه عند التعديل للصفقات غير المتكررة وتأثير العملات الأجنبية، فقد أنهى بنك ABC النصف الأول بنمو إيجابي للموجودات والإيرادات والأرباح.الأداء المالي (لفترة ستة الأشهر):بلغت الأرباح الصافية الموحدة العائدة إلى مساهمي الشركة الأم 112 مليون دولار أمريكي خلال النصف الأول من العام الجاري، بانخفاض بنسبة 1% مقارنة بـ113 مليون دولار أمريكي عن الفترة نفسها من العام الماضي. وعلى أساس معدل، ارتفعت الأرباح الصافية بنسبة 9% بعد عدم احتساب الصفقات الاستثنائية غير المتكررة المدرجة في النصف الأول من عام 2018، مستفيدًا من تجربة التخصيص المحسنة، بعد استيعاب تأثير العملات الأجنبية على صافي الدخل قبل احتساب المخصصات.في حين بلغت الأرباح قبل الضرائب 159 مليون دولار أمريكي، وهي أعلى بنسبة 34% مقارنة بـ119 مليون دولار أمريكي في النصف الأول من عام 2018، وبعد الأخذ في الحسبان آثار عمليات التحوّط للعملات الأجنبية في بنك ABC البرازيل التي أسهمت في خفض الضرائب، فإن الأرباح قبل الضرائب سجلت انخفاضًا بنسبة 7%. هذا الانخفاض يرجع في المقام الأول إلى تراجع سعر صرف الريال البرازيلي بنسبة 8% مقابل الدولار الأمريكي مقارنة بالفترة نفسها من العام الماضي. ومع ذلك، بعد عدم احتساب الصفقات غير المتكررة وتأثير العملات الأجنبية، ارتفعت الأرباح قبل الضرائب بنسبة 1%.وبلغ إجمالي إيرادات التشغيل 437 مليون دولار أمريكي بزيادة قدرها 12% مقارنة بمبلغ 389 مليون دولار أمريكي خلال الفترة نفسها من العام الماضي، وتم تعديلها إلى 1% على أساس سنوي كما هو موضح أعلاه، متأثرة بتراجع قيمة الريال البرازيلي مقابل الدولار الأمريكي. وعند ضبط تأثير العملات الأجنبية والصفقات غير المتكررة في السنة السابقة، ارتفع إجمالي إيرادات التشغيل بنسبة 4%، ما يدل على التقدم في الاستراتيجية على الرغم من ظروف السوق المتقلبة خلال هذه الفترة.وبلغ صافي دخل الفوائد 279 مليون دولار أمريكي بزيادة نسبتها 1% مقارنة بـ277 مليون دولار أمريكي عن الفترة نفسها من العام الماضي، كما بلغت المصروفات التشغيلية 257 مليون دولار أمريكي، بارتفاع مقداره 17 مليون دولار أمريكي أو 7% مقارنة بالفترة نفسها من العام الماضي؛ بسبب التضخم ومواصلة الاستثمار في المبادرات الاستراتيجية.وبلغ صافي مخصصات الديون المتعثرة 21 مليون دولار أمريكي مقارنة بمبلغ 30 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من العام الماضي، ما يعكس الاكتتاب المتحفظ وإدارة الائتمان الاستباقية والأوضاع الائتمانية المعتدلة نسبيًا، وبلغت نسبة الديون المتعثرة إلى إجمالي القروض في المجموعة 4.2% وهي قريبة بشكل عام من مستويات نهاية عام 2018 التي بلغت 4.0%، وتصبح النسبة المعدلة للديون المتعثرة 3.3% بعد احتساب الديون المتعثرة القديمة التي تم وضع مخصصات كاملة لها. وظل إجمالي نسبة التغطية للتعرض الائتماني عند مستواه المريح البالغ 97%.في حين بلغ حجم الضرائب 24 مليون دولار أمريكي خلال النصف الأول من العام الحالي، مقارنة برصيد ضريبي قدره 20 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من العام 2018. ويُعزى هذا الفرق عمومًا إلى المعالجة الضريبية لتحوطات أسعار الصرف في بنك ABC البرازيل المذكورة آنفًا. وعلى أساس معدل، كان حجم الضرائب للفترة الحالية 21 مليون دولار أمريكي مقارنة بـ29 مليون دولار أمريكي لالفترة نفسها من العام الماضي.واستقر إيراد السهم الواحد ثابتًا عند 0.04 دولار أمريكي، أي عند نفس مستواه للفترة المقابلة من العام السابق، وبلغ الدخل الشامل العائد إلى مساهمي الشركة الأم 159 مليون دولار أمريكي، مقابل خسارة بمبلغ 14 مليون دولار أمريكي سُجلت في الفترة المقابلة من العام 2018، ويعكس ذلك المستويات السليمة لصافي الأرباح في النصف الأول والتغيرات الإيجابية في تحويل العملات الأجنبية والقيمة العادلة لأدوات الدين خلال العام.الأداء المالي (لفترة ثلاثة الأشهر):بلغت الأرباح الصافية الموحدة العائدة إلى مساهمي الشركة الأم خلال الربع الثاني من هذا العام 57 مليون دولار أمريكي، أي أقل بنسبة 5% مقارنة بمبلغ 60 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من العام الماضي. وعند عدم احتساب الصفقات الاستثنائية غير المتكررة، فإن أداء الربع الثاني لعام 2019 أعلى بنسبة 9% مقارنة بالعام الماضي. وقد عكس الربع الثاني نفس مجريات النصف الأول من العام 2019، كما هو موضح أعلاه.في حين بلغت الأرباح قبل الضرائب 83 مليون دولار أمريكي، مقارنة بمبلغ 39 مليون دولار أمريكي للربع الثاني من عام 2018، وانخفضت بنسبة 9% على أساس معدل، وبلغ إجمالي إيرادات التشغيل 222 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 25% مقابل 178 مليون دولار أمريكي سجلت للفترة نفسها من العام الماضي، ولكن مع انخفاض بنسبة 4%، بعد التعديلات على النحو المذكور أعلاه، متأثرة بتراجع سعر صرف الريال البرازيلي مقابل الدولار الأمريكي على وجه الخصوص.وبلغ صافي دخل الفوائد خلال الربع الثاني 140 مليون دولار أمريكي بزيادة نسبتها 1% مقارنة بـ139 مليون دولار أمريكي عن الفترة نفسها من العام الماضي، وبلغت المصروفات التشغيلية 129 مليون دولار أمريكي، أي بزيادة قدرها 8 ملايين دولار أمريكي أو 7% عن الفترة نفسها من العام الماضي للأسباب الموضحة أعلاه.أما صافي مخصصات الديون المتعثرة فقد بلغت 10 مليون دولار أمريكي مقارنة بـ18 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من العام الماضي، والتي تعكس إدارة ائتمانية استباقية ومحافظة، في حين بلغت الضرائب 14 مليون دولار أمريكي مقارنة برصيد ضريبي قدره 34 مليون دولار أمريكي لالفترة نفسها من العام الماضي (يُعزى الفرق الناتج إلى حد كبير إلى تأثير عمليات التحوّط للعملات الأجنبية المذكورة أعلاه في بنك ABC في البرازيل). واستقر إيراد السهم الواحد ثابتًا عند 0.02 دولار أمريكي، أي عند نفس مستواه للفترة المقابلة من العام السابق، وبلغ الدخل الشامل العائد إلى مساهمي الشركة الأم 70 مليون دولار أمريكي، مقارنة بخسارة بمبلغ 64 مليون دولار أمريكي سُجلت في الفترة المقابلة من العام 2018، ويعكس ذلك مجموع صافي الأرباح والتغيرات الايجابية في تحويل العملات الأجنبية والقيمة العادلة لأدوات الدين.الميزانية العامة:بلغ إجمالي الموجودات 29.7 مليار دولار أمريكي في نهاية النصف الأول من العام الجاري، مقارنة بـ29.5 مليار دولار أمريكي في نهاية العام 2018، في حين نمت القروض والسلفيات إلى حد ما خلال الفترة لتصل إلى 15.0 مليار دولار أمريكي، ما يعكس التركيز المستمر على الإدارة الحذرة للميزانية العامة.وبلغت الودائع في نهاية الفترة 20.5 مليار دولار أمريكي، عند نفس مستوياتها البالغة 20.7 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2018.إن جهودنا مستمرة لتنويع وتحسين جودة قاعدة الودائع لدينا، كما بلغت حقوق الملكية العائدة إلى مساهمي الشركة الأم 3928 مليون دولار أمريكي في نهاية الفترة، مرتفعة بنسبة 2% مقارنة بـ3862 مليون دولار أمريكي في نهاية العام 2018.في حين حافظت مستويات السيولة على قوتها، إذ تجاوزت نسبة تغطية السيولة ونسبة السيولة المستقرة الصافية وفق متطلبات اتفاقية بازل الثالثة 100%، وبلغت نسبة الموجودات السائلة إلى الودائع 56%، وهي نسبة جيدة، كما حافظت نسبة الفئة الأولى من رأس المال على قوتها عند 17.2%، كما بلغت النسبة الكلية لكفاية رأس المال 18.2%.وقال رئيس مجلس إدارة مجموعة بنك ABC الصديق عمر الكبير: «تظهر نتائج النصف الأول مرونة البنك، على الرغم من ظروف السوق الصعبة على الصعيدين الاقتصادي والسياسي خلال الفترة السابقة. عند تعديل تأثيرات انخفاض قيمة العملات الأجنبية والصفقات غير المتكررة في العام الماضي، تنمو المجموعة على أساس سنوي بوتيرة مرضية، مع الحفاظ على ميزانية عامة قوية وإدارة حصيفة وحذرة لمخاطر الائتمان».يُعد بنك ABC من البنوك الدولية الرائدة في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، ويقدم لعملائه مجموعة مبتكرة من المنتجات والخدمات المالية تشمل الخدمات المصرفية للشركات وتمويل التجارة الدولية وتمويل المشاريع والتمويل المهيكل وترتيب القروض المجمعة ومنتجات الخزانة وأسواق المال والمنتجات المصرفية الإسلامية. كما يقدم البنك الخدمات المصرفية بالتجزئة من خلال شبكة البنوك التابعة له في الأردن ومصر وتونس والجزائر.