أعلنت أمس مجموعة بنك ABC (المؤسسة العربية المصرفية ش. م. ب.)، المتداولة أسهمها في بورصة البحرين تحت الرمز «ABC»، عن النتائج المالية للتسعة أشهر الأولى من العام 2020. أبدت نتائج الربع الثالث من عام 2020 بوادر التعافي من ظروف التداول غير المسبوقة والصعبة للغاية التي واجهناها خلال النصف الأول من عام 2020، في حين أن عددًا من التحديات التي واجهناها خلال النصف الأول لا تزال تؤثر على نتائجنا.وبلغت الأرباح الصافية الموحدة العائدة إلى مساهمي الشركة الأم للشهور الثلاثة من الربع الثالث للعام 2020 نحو 11 مليون دولار أمريكي، مقارنة مع 49 مليون دولار أمريكي من الأرباح الصافية المسجلة عن الفترة نفسها من العام الماضي. وبلغت ربحية السهم الواحد خلال الفترة الحد الأدنى، مقارنة مع 0.02 دولار أمريكي خلال الفترة ذاتها من العام السابق.وبلغ مجموع الدخل الشامل العائد إلى مساهمي الشركة الأم 38 مليون دولار أمريكي مقارنة مع 17 مليون دولار أمريكي المسجل خلال الفترة ذاتها من العام الماضي.وبناء على أساس تشغيلي، بلغ مجموع الدخل التشغيلي 188 مليون دولار أمريكي، أي أقل بنسبة 4% مقارنة مع 196 مليون دولار أمريكي المسجلة خلال الفترة ذاتها في العام الماضي. وعلى أساس معدل، فقد بلغ مجموع الدخل التشغيلي 212 مليون دولار أمريكي خلال هذه الفترة، بالمقارنة مع 218 مليون دولار أمريكي المسجلة في الفترة نفسها من العام الماضي.وبلغ صافي الدخل من الفوائد 130 مليون دولار أمريكي، بتراجع مقداره 8% مقارنة مع 142 مليون دولار أمريكي المسجلة خلال نفس الفترة من العام الماضي، وذلك بعد استيعاب أثر انخفاض معدلات الفائدة وتراجع قيمة العملات الأجنبية. وبلغت مصروفات التشغيل 113 مليون دولار أمريكي، متراجعة بمقدار 11% مقارنة مع 127 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من العام الماضي، محققة الاستفادة من إجراءات خفض المصاريف خلال العام، مع إعادة إعطاء الأولوية لمواصلة الاستثمار في التحوّل الرقمي والمبادرات الاستراتيجية للمجموعة.وحققت المجموعة على أساس الأعمال الرئيسة (بعد التعديل لعوامل سعر صرف العملات والضريبة وغيرها من العوامل) نتيجة صافية بلغت 71 مليون دولار أمريكي، بالمقارنة مع 74 مليون دولار أمريكي المسجلة خلال العام 2019. بلغت مخصصات القروض المتعثرة خلال هذه الفترة 60 مليون دولار أمريكي، بالمقارنة مع 25 مليون دولار أمريكي خلال الفترة ذاتها من العام الماضي. النتائج المالية للتسعة الأشهر الأولى وبلغت الخسائر الصافية الموحدة العائدة إلى مساهمي الشركة الأم للشهور التسعة الأولى من العام 2020 مبلغ وقدره 56 مليون دولار أمريكي، مقارنة مع أرباح صافية بلغت 161 مليون دولار أمريكي مسجلة عن الفترة نفسها من العام الماضي. وبلغت ربحية السهم الواحد خلال الفترة -0.02 دولار أمريكي، مقارنة مع 0.05 دولار أمريكي في العام الماضي.وبلغ مجموع الخسارة الشاملة العائدة إلى مساهمي الشركة الأم -358 مليون دولار أمريكي، مقارنة مع مجموع الدخل الشامل الذي بلغ 176مليون دولار أمريكي في العام الماضي، الأمر الذي يعكس الخسائر الصافية والتقلب الشديد في السوق خلال التسعة أشهر الأولى من العام 2020 نتيجة تراجع قيمة الريال البرازيلي بنسبه 21% والتغيرات غير المواتية في القيمة العادلة لأدوات الدين.وبلغت حقوق الملكية العائدة إلى مساهمي الشركة الأم 3,675 مليون دولار أمريكي في نهاية الفترة، أي بتراجع بلغ 09% مقارنة مع 4,031 مليون دولار أمريكي في نهاية العام 2019. وبلغ مجموع الموجودات 29.5 مليار دولار في نهاية الفترة، بانخفاض بنسبة 2% مقارنة مع 30.1 مليار دولار نهاية عام 2019.وبلغت القروض والسلف 14.9 مليار دولار أمريكي في نهاية الفترة مقارنة مع 16.5 مليار دولار أمريكي في نهاية العام 2019، بتراجع بلغ 9% بناء على أساس تشغيلي. ولكن بعد التعديل والأخذ بعين الاعتبار أثر تراجع قيمة الريال البرازيلي، تكون القروض والسلف أقل بنسبه 1% عن مستوى العام الماضي، مما يعكس ضعف الطلب والانتقائية في اختيار الأصول في ظل الأوضاع الائتمانية الراهنة.وبناء على أساس تشغيلي، بلغ مجموع الدخل التشغيلي 428 مليون دولار أمريكي، أي أقل بنسبة 32% مقارنة مع 633 مليون دولار أمريكي للفترة ذاتها في العام الماضي. ولكن تجدر الإشارة إلى أن هذا المبلغ هو قبل احتساب آثار التعديلات نتيجة تحوّطات العملة في بنك ABC البرازيل وتراجع قيمة صرف العملات الأجنبية. وعلى أساس معدل*، فقد بلغ مجموع الدخل التشغيلي 601 مليون دولار أمريكي خلال هذه الفترة، أي ما يعادل 92% من مستواه في الفترة نفسها من العام الماضي البالغ 652 مليون دولار أمريكي، الأمر الذي يؤكد قوة الأداء في معظم أعمالنا وأسواقنا. وبلغ صافي الدخل من الفوائد 382 مليون دولار أمريكي، بتراجع مقداره 9% مقارنة مع 421 مليون دولار أمريكي للفترة ذاتها من العام الماضي، وذلك بعد استيعاب أثر انخفاض معدلات الفائدة وتراجع قيمة العملات الأجنبية. وبلغت مصروفات التشغيل 360 مليون دولار أمريكي، متراجعة مقدار 6% مقارنة مع 384 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من العام الماضي. وقد تم اتخاذ إجراءات لخفض المصاريف مع إعطاء الأولوية لمواصلة الاستثمار في التحوّل الرقمي والمبادرات الاستراتيجية للمجموعة.وحققت المجموعة على أساس الأعمال الرئيسية (بعد التعديل لعوامل سعر صرف العملة والضريبة وغيرها) نتيجة صافية بلغت 191 مليون دولار أمريكي، مقابل 210 مليون دولار أمريكي خلال عام 2019.وبلغت مخصصات القروض المتعثرة خلال هذه الفترة 234 مليون دولار أمريكي، مقابل قيمة 46 مليون دولار أمريكي المسجلة خلال الفترة ذاتها من العام الماضي. إن الزيادة الحادة في خسائر الائتمان المتوقعة الناتجة عن تطبيق المعيار الدولي لإعداد التقارير المالية رقم 9 على المحفظة التي تتعرض لضغوط بسبب الأوضاع الاقتصادية الكلية تفاقمت بسبب حالات احتيال كبيرة. وقد أثرت هذه الحالات على العديد من المصارف في المنطقة، ومع أن هذه الحالات مازالت معقدة وتتطور، فإنه يبدو أنه كان هناك عمليات احتيال معقدة وتآمر عالي المستوى ومنظم للاحتيال على البنوك وخداع مدققي الحسابات وإخفاء مقصود لمستويات دين كبيرة غير معلنة.