يساعدك التخطيط المالي على إدارة أموالك بفاعلية، وتحسين اتخاذ قراراتك المالية؛ البسيطة منها والمعقدة. ويساعدك أيضًا على التحكم بشؤونك المالية وتجنب القرارات غير السليمة مثل الإفراط في الاقتراض أو الاعتماد على الآخرين لتدبير نفقاتك، كما أنه بالتخطيط المالي تضمن توفر المبلغ المالي المناسب في الوقت المناسب في المستقبل لتحقيق أهدافك المالية المحددة. ويُقصد بالتخطيط المالي التحضير والإعداد المسبق لأهدافك المالية التي ترغب بتحقيقها وذلك من خلال وضع خطة استباقية مدروسة ترسم لك الطريق. «ساما» تضع 4 خطوات أساسية للتخطيط المالي الفعَّال.