أعلن‭ ‬بنك‭ ‬البحرين‭ ‬الوطني‭ (‬NBB‭) ‬عن‭ ‬حصول‭ ‬29‭ ‬موظفا‭ ‬من‭ ‬عدة‭ ‬إدارات‭ ‬بالبنك،‭ ‬على‭ ‬شهادة‭ ‬الجمعية‭ ‬الدولية‭ ‬للامتثال‭ (‬ICA‭) ‬وذلك‭ ‬بعد‭ ‬استكمالهم‭ ‬التدريب‭ ‬في‭ ‬مجال‭ ‬معايير‭ ‬مبدأ‭ ‬‮«‬اعرف‭ ‬عميلك‭ ‬–‭ ‬KYC‮»‬‭ ‬ومبدأ‭ ‬‮«‬العناية‭ ‬بالعملاء‮»‬‭ ‬–‭ ‬CDD‮»‬‭. ‬ويتماشى‭ ‬هذا‭ ‬الإنجاز‭ ‬مع‭ ‬مساعي‭ ‬البنك‭ ‬تجاه‭ ‬تحفيز‭ ‬الالتزام‭ ‬بثقافة‭ ‬الامتثال‭ ‬لمكافحة‭ ‬غسل‭ ‬الأموال،‭ ‬وتطبيق‭ ‬أفضل‭ ‬الممارسات‭ ‬لمنع‭ ‬الجرائم‭ ‬المالية‭ ‬وجرائم‭ ‬الاحتيال‭. ‬وتعد‭ ‬الجمعية‭ ‬الدولية‭ ‬للامتثال‭ ‬هيئة‭ ‬مهنية‭ ‬تضم‭ ‬أعضاءً‭ ‬من‭ ‬جميع‭ ‬أنحاء‭ ‬العالم،‭ ‬وهي‭ ‬مسؤولة‭ ‬عن‭ ‬الامتثال‭ ‬التنظيمي‭ ‬والامتثال‭ ‬لمكافحة‭ ‬الجرائم‭ ‬المالية‭ ‬منذ‭ ‬عام‭ ‬2001‭. ‬وتوفر‭ ‬الجمعية‭ ‬عدد‭ ‬من‭ ‬البرامج‭ ‬التدريبية‭ ‬لاكتساب‭ ‬المؤهلات‭ ‬والشهادات‭ ‬والحصول‭ ‬على‭ ‬عضوية‭ ‬الانتساب‭ ‬للجمعية‭ ‬لمختصي‭ ‬مجال‭ ‬مكافحة‭ ‬غسل‭ ‬الأموال‭ ‬ومنع‭ ‬الجرائم‭ ‬المالية،‭ ‬ومجال‭ ‬الامتثال‭ ‬واتباع‭ ‬معايير‭ ‬‮«‬اعرف‭ ‬عميلك‭ ‬والعناية‭ ‬بالعملاء‮»‬‭.‬ تهدف‭ ‬الجمعية‭ ‬الدولية‭ ‬للامتثال‭ (‬ICA‭) ‬عبر‭ ‬شهادتها‭ ‬بمجال‭ ‬معايير‭ ‬ومتطلبات‭ ‬‮«‬اعرف‭ ‬عميلك‮»‬‭ ‬‮«‬والعناية‭ ‬بالعملاء‮»‬،‭ ‬إلى‭ ‬تمكين‭ ‬أعضاء‭ ‬فريق‭ ‬عمل‭ ‬‮«‬البحرين‭ ‬الوطني‮»‬‭ ‬للحصول‭ ‬على‭ ‬معرفة‭ ‬وافية‭ ‬بهذه‭ ‬المبادئ،‭ ‬وليتسنى‭ ‬لهم‭ ‬فهْم‭ ‬العملاء‭ ‬والأنشطة‭ ‬والمعاملات‭ ‬المالية‭ ‬بشكل‭ ‬أفضل‭ ‬لمنع‭ ‬وتحديد‭ ‬الجرائم‭ ‬المالية‭ ‬وجرائم‭ ‬غسل‭ ‬الأموال،‭ ‬سعيًا‭ ‬لمكافحتها‭ ‬كليًا‭ ‬وفق‭ ‬أطر‭ ‬الامتثال‭. ‬وتعتبر‭ ‬متطلبات‭ ‬‮«‬اعرف‭ ‬عميلك‭ ‬والعناية‭ ‬بالعملاء‮»‬‭ ‬من‭ ‬الاشتراطات‭ ‬الواجبة‭ ‬على‭ ‬البنوك‭ ‬في‭ ‬المملكة‭ ‬وفقًا‭ ‬لتوجيهات‭ ‬مصرف‭ ‬البحرين‭ ‬المركزي‭ (‬CBB‭)‬،‭ ‬وهي‭ ‬تستلزم‭ ‬امتثال‭ ‬البنوك‭ ‬للقوانين‭ ‬واللوائح‭ ‬المعمول‭ ‬بها‭ ‬مع‭ ‬تنفيذ‭ ‬برامج‭ ‬لمكافحة‭ ‬غسل‭ ‬الأموال‭ ‬وتمويل‭ ‬الإرهاب،‭ ‬وذلك‭ ‬عبر‭ ‬اعتماد‭ ‬أنظمة‭ ‬ولوائح‭ ‬فعّالة‭ ‬لخفض‭ ‬الجرائم‭ ‬المالية‭. ‬وتساهم‭ ‬شهادة‭ ‬الجمعية‭ ‬الدولية‭ ‬للامتثال‭ ‬بتطوير‭ ‬معارف‭ ‬وإمكانيات‭ ‬أعضاء‭ ‬فريق‭ ‬العمل‭ ‬ليتمكنوا‭ ‬من‭ ‬تحديد‭ ‬وإدارة‭ ‬المخاطر‭ ‬بشكل‭ ‬فوري‭.‬ واتّبع‭ ‬موظفو‭ ‬بنك‭ ‬البحرين‭ ‬الوطني‭ ‬نهج‭ ‬التعلّم‭ ‬الذاتي‭ ‬عبر‭ ‬برنامج‭ ‬تدريبي‭ ‬افتراضي‭ ‬لمدة‭ ‬3‭ ‬أشهر،‭ ‬وقد‭ ‬أتيحت‭ ‬لهم‭ ‬حرية‭ ‬التعلّم‭ ‬بالوتيرة‭ ‬والوقت‭ ‬الأكثر‭ ‬ملائَمة‭ ‬إليهم‭ ‬لاجتياز‭ ‬الاختبار‭ ‬والحصول‭ ‬على‭ ‬الشهادة‭ ‬المذكورة‭. ‬وتَمكّن‭ ‬فريق‭ ‬عمل‭ ‬البنك‭ ‬عبر‭ ‬منصة‭ ‬التعليم‭ ‬الإلكترونية‭ ‬من‭ ‬دراسة‭ ‬محتوى‭ ‬البرنامج‭ ‬التدريبي‭ ‬وإجراء‭ ‬الاختبار‭ ‬عن‭ ‬بُعد‭. ‬وبهذه‭ ‬المناسبة،‭ ‬صرحت‭ ‬رنا‭ ‬قمبر،‭ ‬الرئيس‭ ‬التنفيذي‭ ‬للالتزام‭ ‬لدى‭ ‬مجموعة‭ ‬بنك‭ ‬البحرين‭ ‬الوطني‭ ‬قائلةً‭: ‬‮«‬يُعد‭ ‬مبدأ‭ ‬‮«‬اعرف‭ ‬عميلك‮»‬‭ ‬ومبدأ‭ ‬‮«‬العناية‭ ‬بالعملاء‮»‬‭ ‬من‭ ‬المتطلبات‭ ‬التنظيمية‭ ‬الأساسية‭ ‬لتعزيز‭ ‬حماية‭ ‬بنك‭ ‬البحرين‭ ‬الوطني‭ ‬من‭ ‬الجرائم‭ ‬المالية‭ ‬وجرائم‭ ‬الاحتيال‭ ‬والخسائر‭ ‬الناتجة‭ ‬من‭ ‬المعاملات‭ ‬غير‭ ‬القانونية‭. ‬ونحن‭ ‬نفخر‭ ‬جدًا‭ ‬بحصول‭ ‬عدد‭ ‬من‭ ‬أعضاء‭ ‬الفريق‭ ‬على‭ ‬شهادة‭ ‬الجمعية‭ ‬الدولية‭ ‬للامتثال،‭ ‬حيث‭ ‬أصبحت‭ ‬لديهم‭ ‬المعرفة‭ ‬والأدوات‭ ‬اللازمة‭ ‬لمكافحة‭ ‬الجرائم‭ ‬المالية‭ ‬ومعرفة‭ ‬العملاء‭ ‬وخدمتهم‭ ‬بصورة‭ ‬أفضل‮»‬‭.‬