كتبت‭: ‬نوال‭ ‬عباس‭ ‬ أكد‭ ‬الدكتور‭ ‬عبدالإله‭ ‬بلعتيق‭ ‬الأمين‭ ‬العام‭ ‬للمجلس‭ ‬العام‭ ‬للبنوك‭ ‬والمؤسسات‭ ‬المالية‭ ‬الإسلامية‭ ‬أهمية‭ ‬وضع‭ ‬إجراءات‭ ‬صارمة‭ ‬لمنع‭ ‬الجرائم‭ ‬المالية‭ ‬وغيرها‭ ‬من‭ ‬المعاملات‭ ‬المالية‭ ‬المشبوهة‭ ‬وغير‭ ‬القانونية،‭ ‬وشدد‭ ‬على‭ ‬أثر‭ ‬تبني‭ ‬الاستراتيجيات‭ ‬المبتكرة‭ ‬في‭ ‬الكشف‭ ‬عن‭ ‬الجرائم‭ ‬المالية‭ ‬ومنعها‭ ‬في‭ ‬سبيل‭ ‬حماية‭ ‬القطاع‭ ‬المالي‭ ‬وخاصة‭ ‬في‭ ‬ظل‭ ‬التنسيق‭ ‬المثمر‭ ‬بين‭ ‬الحكومات‭ ‬والهيئات‭ ‬الرقابية‭ ‬في‭ ‬مختلف‭ ‬البلدان،‭ ‬مشيرا‭ ‬إلى‭ ‬حرص‭ ‬المجلس‭ ‬العام‭ ‬بدوره‭ ‬على‭ ‬زيادة‭ ‬الوعي‭ ‬حول‭ ‬أهمية‭ ‬الابتكار‭ ‬والرقمنة‭ ‬لتطوير‭ ‬أنظمة‭ ‬قوية‭ ‬لمكافحة‭ ‬الجرائم‭ ‬المالية‭. ‬جاء‭ ‬ذلك‭ ‬خلال‭ ‬عقد‭ ‬المجلس‭ ‬العام‭ ‬للبنوك‭ ‬والمؤسسات‭ ‬المالية‭ ‬الإسلامية‭ ‬المظلة‭ ‬الرسمية‭ ‬للصناعة‭ ‬المالية‭ ‬الإسلامية‭ ‬ظهر‭ ‬امس‭ ‬ندوة‭ ‬افتراضية‭ ‬حول‭ ‬‮«‬مكافحة‭ ‬غسل‭ ‬الأموال‭ ‬والجرائم‭ ‬المالية‭: ‬التطورات‭ ‬الحديثة‭ ‬والاعتبارات‭ ‬الاستراتيجية‮»‬‭.‬ وأكد‭ ‬بلعتيق‭ ‬أهمية‭ ‬العمل‭ ‬على‭ ‬بعض‭ ‬النصائح‭ ‬والارشادات‭ ‬فيما‭ ‬يخص‭ ‬الاستعمال‭ ‬التكنولوجي‭ ‬في‭ ‬محاربة‭ ‬الجرائم‭ ‬المالية‭ ‬من‭ ‬خلال‭ ‬الاتمتة‭ ‬والذكاء‭ ‬الصناعي،‭ ‬بالإضافة‭ ‬الى‭ ‬انه‭ ‬يجب‭ ‬على‭ ‬أصحاب‭ ‬المصلحة‭ ‬التعاون‭ ‬فيما‭ ‬بينهم‭ ‬كل‭ ‬على‭ ‬حدة‭ ‬وخصوصا‭ ‬بين‭ ‬السلطات‭ ‬الرقابية‭ ‬والإشرافية‭ ‬والبنوك‭ ‬والمؤسسات‭ ‬المالية‭ ‬والشركات‭ ‬التقنية‭ ‬التي‭ ‬تعمل‭ ‬بطريقة‭ ‬محايدة‭ ‬لتشجيع‭ ‬الشمول‭ ‬المالي‭ ‬وحتى‭ ‬لا‭ ‬تعيق‭ ‬إجراءات‭ ‬محاربة‭ ‬غسيل‭ ‬الأموال‭ ‬والجرائم‭ ‬المالية‭ ‬عمل‭ ‬الشمول‭ ‬المالي‭ ‬وكذلك‭ ‬لتسهيل‭ ‬إمكانية‭ ‬ان‭ ‬تكون‭ ‬الرقابة‭ ‬مبنية‭ ‬على‭ ‬تجنب‭ ‬المخاطر،‭ ‬مشيرا‭ ‬الى‭ ‬انه‭ ‬يجب‭ ‬التعامل‭ ‬مع‭ ‬الجرائم‭ ‬المالية‭ ‬وغسل‭ ‬الأموال‭ ‬بحذر،‭ ‬حتى‭ ‬لا‭ ‬تتعرقل‭ ‬العمليات‭ ‬المالية‭ ‬وتمويل‭ ‬الاقتصاد‭ ‬الحقيقي،‭ ‬مؤكدا‭ ‬أهمية‭ ‬تضافر‭ ‬الجهود‭ ‬وجعل‭ ‬التكنولوجيا‭ ‬وسيلة‭ ‬لمكافحة‭ ‬غسل‭ ‬الأموال‭ ‬مثل‭ ‬الاتمتة‭ ‬والذكاء‭ ‬الصناعي‭ ‬واستعمال‭ ‬البيانات‭ ‬الكبيرة‭.‬ وأشار‭ ‬الى‭ ‬انه‭ ‬بسبب‭ ‬التطورات‭ ‬المتزايدة‭ ‬لعمليات‭ ‬مكافحة‭ ‬غسل‭ ‬الأموال‭ ‬والجرائم‭ ‬المالية‭ ‬في‭ ‬السنوات‭ ‬الأخيرة‭ ‬وجب‭ ‬على‭ ‬المؤسسات‭ ‬المالية‭ ‬التعرف‭ ‬على‭ ‬أحدث‭ ‬التطورات‭ ‬التنظيمية‭ ‬والاعتبارات‭ ‬الاستراتيجية‭ ‬العالمية‭ ‬في‭ ‬هذا‭ ‬المجال،‭ ‬وخاصة‭ ‬في‭ ‬ظل‭ ‬التطورات‭ ‬التكنولوجية‭ ‬الحديثة‭ ‬والتغيرات‭ ‬العالمية‭ ‬التي‭ ‬ساعدت‭ ‬بطريقة‭ ‬أو‭ ‬بأخرى‭ ‬على‭ ‬انتشار‭ ‬الجرائم‭ ‬المالية،‭ ‬على‭ ‬سبيل‭ ‬المثال‭ ‬استخدام‭ ‬العملات‭ ‬الرقمية‭ ‬أو‭ ‬إجراء‭ ‬المعاملات‭ ‬المالية‭ ‬غير‭ ‬النقدية،‭ ‬الأمر‭ ‬الذي‭ ‬أدى‭ ‬إلى‭ ‬ضرورة‭ ‬اعتماد‭ ‬برامج‭ ‬متخصصة‭ ‬لمكافحة‭ ‬غسل‭ ‬الأموال‭ ‬وتسهيل‭ ‬السبل‭ ‬لمواجهتها‭.‬ وفي‭ ‬هذا‭ ‬الصدد‭ ‬يجب‭ ‬على‭ ‬البنوك‭ ‬والمؤسسات‭ ‬المالية‭ ‬الإسلامية‭ ‬اتباع‭ ‬نهج‭ ‬استباقي‭ ‬لتطوير‭ ‬أنظمة‭ ‬قوية‭ ‬ومتقنة‭ ‬لمواكبة‭ ‬المستجدات‭ ‬المستمرة‭ ‬في‭ ‬مجال‭ ‬مكافحة‭ ‬الجرائم‭ ‬المالية‭. ‬والعمل‭ ‬على‭ ‬نشر‭ ‬الوعي‭ ‬عن‭ ‬سبل‭ ‬كشفها،‭ ‬وأهمية‭ ‬اتباع‭ ‬اللوائح‭ ‬والقوانين‭ ‬الدولية‭ ‬للتقليل‭ ‬من‭ ‬المخاطر‭ ‬المحتملة،‭ ‬وتدريب‭ ‬العاملين‭ ‬في‭ ‬البنوك‭ ‬والمؤسسات‭ ‬المالية‭ ‬على‭ ‬اتخاذ‭ ‬إجراءات‭ ‬العناية‭ ‬الواجبة‭ ‬تجاه‭ ‬العملاء‭. ‬وشهدت‭ ‬الندوة‭ ‬كلمة‭ ‬من‭ ‬قبل‭ ‬سليمان‭ ‬الجابرين‭ ‬السكرتير‭ ‬التنفيذي‭ ‬لمجموعة‭ ‬العمل‭ ‬المالي‭ ‬للشرق‭ ‬الأوسط‭ ‬وشمال‭ ‬افريقيا‭. ‬وتبع‭ ‬الجلسة‭ ‬الافتتاحية‭ ‬حلقة‭ ‬نقاشية‭ ‬حول‭ ‬مستجدات‭ ‬غسل‭ ‬الأموال‭ ‬وإمكانيات‭ ‬التكنولوجيا‭ ‬في‭ ‬تعزيز‭ ‬الامتثال‭ ‬وزيادة‭ ‬الأمن‭ ‬الاقتصادي‭. ‬وخلال‭ ‬الجلسة‭ ‬عرض‭ ‬المتحدثون‭ ‬نقاط‭ ‬الضعف‭ ‬الرئيسية‭ ‬والتحديات‭ ‬الحالية‭ ‬التي‭ ‬تواجه‭ ‬المؤسسات‭ ‬المالية‭ ‬في‭ ‬مجال‭ ‬الجرائم‭ ‬المالية،‭ ‬وتم‭ ‬التركيز‭ ‬على‭ ‬الاعتبارات‭ ‬الاستراتيجية‭ ‬في‭ ‬بناء‭ ‬برامج‭ ‬امتثال‭ ‬فعالة‭ ‬ومرنة‭ ‬لحل‭ ‬ومكافحة‭ ‬عمليات‭ ‬غسل‭ ‬الأموال‭ ‬في‭ ‬المؤسسات‭ ‬المالية‭ ‬الإسلامية‭. ‬